המומחיות שלנו
האם יש לי מספיק
כסף לפרישה?
האם אני משלם
מס מיותר?
האם הכסף שלי
עובד נכון?
שירותי החברה
תכנון פיננסי לפרישה
פתרונות מותאמים אישית לניהול פרישה בטוחה.
הטבות מיסוי
אופטימיזציה של הטבות מיסוי למינימום תשלומים.
השקעות מתוחכמות
אסטרטגיות השקעה מתקדמות למקסום רווחים.
השקעות אלטרנטיביות וקונבנציונליות
גיוון השקעות לניהול סיכונים אופטימלי.
בניית אסטרטגיות השקעה
פיתוח תוכניות השקעה מותאמות לצרכים אישיים.
פתרונות ביטוח מתקדמים
כיסויים ביטוחיים מותאמים לצרכים האישיים.
החזון שלנו
לעזור לאנשים לקבל החלטות פיננסיות טובות יותר.
אנחנו מאמינים שתכנון פיננסי נכון אינו מתחיל במוצרים, אלא בהבנת האדם שמאחוריהם.
לכן אנו מלווים את לקוחותינו בבניית אסטרטגיה פיננסית אישית, החל מניהול הון והשקעות, דרך תכנון מיסוי ופרישה ועד לקבלת החלטות כלכליות משמעותיות לאורך החיים.
הניסיון שצברנו במשך יותר מ־20 שנה בשוק ההון, במערכת הבנקאית ובעולם התכנון הפיננסי מאפשר לנו לראות את התמונה המלאה, לפשט מורכבויות ולסייע ללקוחותינו לקבל החלטות מתוך ידע, ביטחון ושקט נפשי.
המטרה שלנו פשוטה:
לעזור לכם להבין איפה אתם נמצאים היום, ולאן אתם יכולים להגיע מחר.
המומחיות שלנו
תכנון פרישה
חכם
למי שרוצה לדעת איך להוציא
יותר מהכסף שכבר צבר.
תכנון מס
ואופטימיזציה פיננסית
למי שרוצה לשמור יותר כסף אצלו
ופחות אצל המדינה.
בדיקה פיננסית
360°
למי שרוצה להבין איפה הוא עומד
ומה אפשר לשפר
מי אנחנו
דודי חשוב | שותף מייסד ומנכ"ל
יש אנשים שבוחרים תחום. דודי חשוב בחר שלושה וחיבר אותם לשפה אחת.
כלכלה. משפטים. פנסיה.
השילוב הזה, שמעטים בתעשייה מחזיקים בו, הוא הבסיס לכל המלצה ולכל תכנית שדודי בונה עבור לקוחותיו. למעלה מ-20 שנות ניסיון בשטח כמנהל תיקים במנורה פיננסים ובגאון בית השקעות, וכמנהל מחלקת ייעוץ בבנק ירושלים עיצבו מקצוען שיודע לתרגם מציאות פיננסית מורכבת לתכנית ברורה, יישימה ואחראית.
דודי בוגר תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת חיפה ותואר שני במשפטים מאוניברסיטת בר-אילן, ונושא רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ורישיון ניהול תיקי השקעות.
בשנת 2021 ייסד יחד עם ליאור אלזם את "חשוב אלזם" מתוך אמונה אחת פשוטה: לקוח לא צריך מוצר. הוא צריך שותף לדרך.
התמחויות: תכנון פרישה · קיבוע זכויות · אסטרטגיות השקעה · פתרונות ביטוח · הטבות מיסוי
ליאור אלזם | שותף מייסד ומנכ"ל
יש אנשים שמנהלים כסף.
ליאור אלזם מנהל החלטות.
השקעות. תכנון פיננסי. פרישה.
במשך למעלה מ־20 שנה מלווה ליאור מאות משפחות ומשקיעים בנקודות שבהן החלטה אחת נכונה יכולה להשפיע על שנים קדימה. הניסיון שצבר כיועץ השקעות בכיר באחד הבנקים המובילים בישראל, לצד פעילות רבת שנים בעולם התכנון הפיננסי, הפך אותו לאיש מקצוע שמבין לעומק לא רק את השווקים — אלא גם את האנשים שפועלים בתוכם.
ליאור בוגר תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במנהל עסקים, ומביא עמו שילוב של ראייה אסטרטגית, חשיבה פיננסית רחבה והבנה עמוקה של צרכי המשפחה הישראלית.
בשנת 2021 ייסד יחד עם דודי חשוב את "חשוב אלזם" — מתוך אמונה שלכל אדם מגיעה תוכנית פיננסית ברורה, מותאמת אישית ומבוססת על עובדות. לא על תחושות בטן, ולא על אינטרס מכירתי.
לקוחותיו פוגשים איש מקצוע שמאמין בשקיפות מלאה, ביושרה ובבניית יחסי אמון לטווח ארוך — כאלה שנמדדים בתוצאות.
התמחויות
תכנון פיננסי · אסטרטגיות השקעה · ניהול הון משפחתי · תכנון פרישה · תכנון מיסוי
איך אנחנו עובדים עם הלקוחות שלנו
שיחת היכרות
ראשונית
נכיר, נבין
ונבחן התאמה
שיחת היכרות קצרה של 10-15 דקות, ללא עלות או התחייבות. נכיר את המטרות שלכם, נבחן את המצב הקיים ונציג כיווני פעולה אפשריים להמשך.
איסוף וריכוז
הנתונים
בונים את
התמונה המלאה
נאסוף את כל הנתונים הפיננסיים הרלוונטיים: פנסיה, חסכונות, השקעות ונכסים – כדי לקבל תמונה מלאה ולקבל החלטות נכונות המבוססות על כל המידע.
ניתוח פיננסי
מעמיק
מזהים פערים,
הזדמנויות וסיכונים
לאחר איסוף הנתונים נבצע ניתוח מקצועי של המצב הקיים, נבחן את ההשקעות, תכנון הפרישה והיבטי המיסוי, ונאתר הזדמנויות לשיפור והתאמה טובה יותר למטרות שלכם.
בניית אסטרטגיה
והמלצות
תוכנית פעולה
מותאמת אישית
לאחר הניתוח נציג את המסקנות וההמלצות בצורה ברורה ונבנה עבורכם אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית, עם תוכנית פעולה מסודרת להשגת היעדים שלכם.
יישום וליווי
שוטף
לא נשארים
לבד בתהליך
לאחר קבלת ההחלטות נלווה אתכם ביישום התוכנית, נעקוב אחר ההתקדמות ונבצע התאמות לפי הצורך, כדי לשמור על תכנון פיננסי מעודכן לאורך זמן.
